Mějte své finance pod palcem Důchodový audit a finanční plánování pro firmy i jednotlivce
Pomáhám firmám i jednotlivcům získat přehled o budoucím důchodu a nastavit finanční plán – od investic až po ochranu příjmů a majetku.
Možná to znáte…
Finance jsou dnes složitější než kdy dřív – a mnoho lidí v nich nemá jasno.
- Víte, že byste měli řešit důchod, ale nevíte, kolik vám stát skutečně vyplatí.
- Máte sjednané pojištění, ale nejste si jistí, jestli vás opravdu chrání.
- O investování slyšíte všude, ale nevíte, kde začít nebo komu věřit.
- Smlouvy, pojistky a finanční produkty jsou nepřehledné a stresující.
- Chcete mít ve financích jasno, ale nevíte kde začít.
Firmy
Důchodový audit jako zaměstnanecký benefit.
Pomáhá zaměstnancům zjistit:
• kolik budou mít v důchodu
• kdy mohou odejít do důchodu
• jak si mohou důchod zvýšit
Firmy mohou audit zahrnout do nákladů nebo ho financovat ze sociálního fondu
Zaměstnanci firem
Individuální důchodový audit pro zaměstnance.
Zjistíte:
• kolik budete mít v důchodu
• zda máte správně evidované roky pojištění
• jaké máte možnosti zvýšení důchodu
Jednotlivci
Finanční plánování zaměřené na důchod a dlouhodobou stabilitu
Pomohu vám s:
• investicemi
• penzijním spořením
• hypotékou
• ochranou příjmů a majetku
Důchodový audit je často prvním krokem k celkovému finančnímu plánování.
Pomáhá odhalit chybějící doby pojištění, odhadnout výši důchodu a připravit plán, který zajistí stabilní finanční budoucnost.
Co se stane, když to necháte být?
Chybějící roky pojištění
Může se stát, že vám budou v evidenci chybět roky pojištění a váš důchod bude výrazně nižší, než očekáváte. Kontrola evidence pojištění včas může rozhodnout o výši vašeho důchodu na desítky let.
• člověk musí pracovat déle, než plánoval
• chybí vlastní finanční rezerva na stáří
• rozhodnutí o investicích nebo spoření přichází pozdě
Neznalost možností předdůchodu
Lidé při odchodu do předčasného důchodu jednají přes sociální systém, ale nevědí, že může dojít k trvalému krácení starobního důchodu. Bez správného plánování tak může být důchod výrazně nižší po celý zbytek života.
• předčasný důchod může znamenat trvalé krácení důchodu
• lidé často neznají optimální čas odchodu
• špatné rozhodnutí může znamenat nižší důchod po celý život
Špatně nastavené finanční produkty
Mnoho lidí má sjednané produkty, které už neodpovídají jejich současné situaci. Bez pravidelné kontroly tak mohou zbytečně přicházet o peníze nebo být nedostatečně chráněni.
• spoření nebo investice neodpovídají plánům na důchod
• pojištění nechrání skutečné finanční riziko
• peníze jsou investovány neefektivně nebo zbytečně draze
Dobrá zpráva je, že většinu těchto věcí lze řešit čas
Proč řešit finance právě se mnou
✅ 13 let zkušeností ve finančním poradenství
Financím se věnuji více než 13 let.
Pomáhám klientům zorientovat se ve složitém systému důchodů, investic a finančního plánování, aby jejich finanční rozhodnutí dávala dlouhodobý smysl.
✅ Nezávislý pohled na vaší situaci
Nejsem vázaná na jednu banku ani jeden produkt.
Dívám se na vaši situaci komplexně a hledám řešení, které dává dlouhodobě smysl.
✅ Jednoduché vysvětlení bez složitých pojmů
Finance vysvětluji jednoduše a srozumitelně bez složitých pojmů.
Chci, abyste vždy rozuměli tomu, proč se pro určité řešení rozhodujete.
✅ Dlouhodobá spolupráce
Finance nejsou jednorázové rozhodnutí.
Pomáhám klientům i v dalších životních situacích a pravidelně aktualizujeme jejich finanční plán. Tedy servis je samozřemost.
Cílem není jen jednorázová rada, ale dlouhodobý finanční plán, který vám pomůže připravit se na budoucnost.
Vaše průvodkyně financemi bez složitostí
✔ Specializace na důchodový audit
Kontrola dob pojištění a odhad reálné výše důchodu.
✔ Spolupráce s firmami
Zavádění zaměstnaneckých benefitů a finanční edukace zaměstnanců.
✔ Komplexní přístup
Důchod, investice, pojištění, hypotéky i dlouhodobá finanční stabilita.
Proč se věnuji financím a důchodům
K financím jsem se dostala díky vlastní životní zkušenosti.
S bývalým partnerem jsme kdysi založili firmu – autolakovnu. Jenže přišly povodně a ukázalo se, že jsme měli špatně nastavené pojištění. Pojišťovna nám pojistku nastavila na záplavy místo povodně a škoda nakonec nebyla vyplacena. Firmu jsme museli zavřít.
Právě tahle zkušenost mě přivedla k financím. Chtěla jsem porozumět tomu, jak finanční systém funguje do hloubky, a pomáhat lidem, aby se do podobných situací nikdy nedostali.
Později jsem sama na vlastní kůži zažila, jak složitý může být důchodový systém. Byl mi přiznán invalidní důchod I. stupně, ale kvůli nenarovnaným dobám pojištění pobírám přibližně 9 000 Kč měsíčně. Pokud bych měla doby pojištění správně narovnané, byl by můj důchod téměř 11 000 Kč.
Právě tehdy jsem si naplno uvědomila, jak velký vliv má kontrola dob pojištění a správně nastavený důchod na budoucí příjem člověka.
Proto se dnes věnuji důchodovému auditu a finančnímu plánování. Pomáhám lidem získat přehled o jejich situaci, odhalit chyby v evidenci a lépe se připravit na budoucnost.
Nejde jen o starobní důchod. Pomáhám klientům orientovat se také v otázkách invalidního důchodu, vdovského důchodu, sirotčího důchodu i celkové finanční stability.
Ve financích pracuji více než 13 let a mým cílem je, aby lidé měli ve svých financích jasno a mohli dělat rozhodnutí s větší jistotou.
Finance nemusí být stres. Mohou být cestou k větší jistotě a klidu.
✔ Osobní zkušenost s důchodovým systémem
Vím z vlastní zkušenosti, jak velký rozdíl může udělat správná kontrola dob pojištění.
✔ Více než 13 let praxe ve financích
Pomáhám klientům orientovat se v důchodech, investicích i finančním plánování.
✔ Lidské a srozumitelné vysvětlení
Složité věci vysvětluji jednoduše, jasně a bez zbytečných odborných výrazů.
✔ Komplexní pohled na budoucnost
Řeším nejen výši důchodu, ale i návaznost na další finanční produkty a životní situace.
S čím vám mohu pomoci?
Důvěřují mi celé rodiny i jednotlivci
Reálné zkušenosti klientů – stručně a k věci. Plné znění rozbalíš na klik.
„Martina je náš rodinný finanční stratég. Od stavebního spoření přes hypotéku až po investice a pojištění – máme vše pod jednou střechou a šetří nám to čas i peníze.“
Zobrazit celou recenzi
Jako hlava rodiny jsem hledal někoho, kdo by skutečně porozuměl našim finančním potřebám. S Martinou spolupracuji už přes 12 let - nejprve mi pomohla se stavebním spořením pro celou rodinu, následně s hypotékou a později vytvořila strategii pro zajištění důchodu a diverzifikaci investic. Oceňuji, že se stará i o pojištění našeho majetku a cestovní pojištění, takže máme vše pod jednou střechou. Kvalitu jejích služeb potvrzuje i fakt, že jsem ji doporučil oběma dcerám. Starší dcera díky Martině získala vysněný byt, přestože měla nedostatečnou zástavu, což jiní poradci nedokázali vyřešit. Mladší dcera zase ocenila profesionální přístup při pojištění své velmi aktivní dcery, což rodině přineslo finanční jistotu. Martina se stala rodinným finančním stratégem a její komplexní přístup nám všem šetří čas i peníze.
„Martina se nám už roky stará o finance – od bydlení po zajištění. Díky jejímu přístupu máme klid a jistotu, že je o vše postaráno.“
Zobrazit celou recenzi
Po třech letech od ukončení insolvence jsme potřebovali financovat rekonstrukci našeho domu. Všude nám říkali, že musíme čekat minimálně pět let, než nám banky budou ochotny poskytnout úvěr. Martina se ale nevzdala – díky jejím kontaktům a znalostem trhu se jí podařilo najít řešení, i když s vyšším úrokem. Pro naši rodinu to byl zlomový moment, který nám umožnil pokračovat v životě místo dalšího čekání.
Ocenili jsme její komplexní přístup – nemovitosti i zajištění mého příjmu jako hlavního živitele rodiny. Navíc už teď máme připravenou strategii, jak refinancovat hypotéku po uplynutí pětiletého období a začít efektivně spořit na důchod, studia dětí i naše sny.
Martina není jen finanční poradce – je skutečný partner, který s námi plánuje budoucnost a hledá cesty i tam, kde ostatní vidí jen překážky.
„Martina přišla s řešením, které jinde nenašli. Vyřešili jsme pojistky, nastavili investiční plán a mám konečně jasno, jak postupovat dál.“
Zobrazit celou recenzi
Jako občan třetí země jsem se potýkal s odmítnutím ve všech bankách při žádosti o hypotéku. Po doporučení na paní Martinu se celá situace dramaticky změnila. Nejenže dokázala najít řešení pro financování našeho bydlení, ale pomohla nám komplexně zabezpečit celou rodinu pro případ nečekaných událostí. Navíc nám vytvořila strategii, díky které můžeme hypotéku splatit dříve nebo mít zajištěný důstojný důchod. Její profesionální a lidský přístup oceňuji. Doporučuji všem, kteří hledají víc než jen standardní finanční služby.
Každá finanční situace je jiná. Ráda se podívám i na tu Vaši
otázky&odpovědi
Možná vás teď napadá…
Každý z nás má otázky a obavy. Tady najdete ty nejčastější – a hlavně odpovědi, které vám ulehčí rozhodnutí.
- Co když máte nízký příjem, jste OSVČ nebo máte záznam v registru dlužníků?
- Nemáte zkušenost s pojištěním – co když nevíte, na co vůbec máte nárok?
- Bojíte se, že pojišťovna plnění zamítne nebo nabídne jen minimální částku?
- Jaké riziko vlastně pojišťujete? A je pojistka vůbec potřebná?
- Nemáte čas to celé řešit – nechcete běhat po úřadech a řešit papíry?
Jste připraveni začít svou cestu k finančnímu klidu
První konzultace je zdarma – online nebo osobně. Vyberte si termín a pojďme na to.
💬 Zisk není sprosté slovo.
Je to důvod, proč ráno vstáváš – a proč má smysl tvořit strategii, která ti bude dlouhodobě vydělávat.